Debido a la situación actual derivada de la pandemia del COVID19 cada vez se hace más necesario tener claro de antemano los escenarios críticos con clientes y proveedores para que no se produzcan situaciones adversas en las relaciones contractuales, en la situación financiera de sus relaciones comerciales o incluso en la liquidez de su empresa, garantizando así la continuidad y, por ende, la solvencia.
Para ello es esencial analizar continuamente los contratos que su empresa tiene pactados con terceros, las garantías de pago y la composición de los recursos financieros a corto y largo plazo para evitar la imposibilidad de cumplir las obligaciones de pago que generarán graves tensiones financieras y de imagen.
Es fundamental, iniciar actuaciones y analizar las diferentes opciones que se presentan para su solución antes de que se convierta en un problema y empeore la situación de la empresa hasta el punto poner en riesgo el negocio.
Nuestro despacho le ofrece ayuda en estas situaciones que se dan respecto a las tareas más difíciles a las que usted puede enfrentarse en los momentos de crisis de su empresa o de sus partners, clientes y proveedores.
Societario
En general, cada representante de la compañía tiene que actuar con prevención, no sólo en cuanto a la continuidad de la empresa sino también respecto a la agilidad y flexibilidad en la toma de decisiones a nivel societario. Nuestro departamento societario presta servicios y especial atención referente a:
- La disminución de riesgos por la responsabilidad de Administradores, mediante adopción de medidas relativas a la disolución o liquidación de la empresa, para evitar la responsabilidad objetiva personal y solidaria por las deudas sociales;
- La definición de medidas de estrategias pre-concursales;
- La flexibilización en la convocatoria, celebración y adopción de acuerdos sociales, la suspensión de plazos, y la formulación de cuentas anuales.
Renegociación
La revisión y, en su caso, la renegociación de sus contratos, así como la reformulación de sus formularios y condiciones generales es el primer paso para que su empresa esté preparada para hacer frente a las situaciones adversas. Aparte de tomar las medidas más urgentes en su momento, ha llegado la hora de prevenir el incumplimiento contractual por fuerza mayor o frustración del contrato, con énfasis en:
- Los pactos resolutorios, la exoneración de responsabilidad, las penalizaciones etc;
- La analítica de suspensiones de contratos por imposibilidad del desarrollo de la actividad;
- La prevención y estrategia frente a reclamaciones por el retraso en entregas, el agotamiento de stock, la cancelación de pedidos etc.
- La revisión de garantías, prendas y reservas de dominio en la cadena de suministros etc;
- La renegociación de condiciones marco o generales, inclusive la regulación de pactos de responsabilidad estándar para futuros negocios;
- El análisis de sus contratos de arrendamiento de locales de negocio, oficinas e industrias en cuanto a la concurrencia de alteración extraordinaria e imprevisible y las posibilidades de reducción de rentas etc.
Refinanciación
La refinanciación tiene por objeto principalmente reemplazar la deuda actual ya sea mediante préstamos existentes o cualquier otra fórmula bancario-financiera para rentabilizar los recursos financieros de su empresa. El objetivo es obtener condiciones más favorables para el cliente como pueden ser tipos interés inferiores, fondos adicionales, quitas, mayor plazo para la devolución o modificación de la tipología de los productos financieros para adaptar la financiación a la situación actual.
Para ello, es importante que se pueda facilitar a las entidades bancarias o financieras de capital privado la información necesaria, a fin de que tengan una imagen correcta de la empresa, y el convencimiento y puedan valorar la capacidad del deudor para responder frente a sus obligaciones.
La refinanciación provoca de forma directa, en el caso de que no exista la aportación de dinero nuevo, tasas de interés y pagos más bajos. Y en el caso de que la refinanciación aporte dinero nuevo a la empresa, no necesariamente se obtendrán reducción de cuotas, pero incrementará la liquidez para poder cubrir las necesidades de tesorería de la empresa.
Previo a las negociaciones de la refinanciación ayudamos a nuestros clientes en:
- El análisis de la viabilidad de distintas estructuras para encarar la falta de tesorería;
- La visualización del calendario de pagos;
- El examen del plan de negocio y las necesidades reales a corto y medio plazo;
- La identificación de los activos libres susceptibles de ser ofrecidos en garantía.
- En el proceso de refinanciación les ofrecemos el asesoramiento de forma transversal por abogados y economistas, entre otros en relación con:
- Las cláusulas standstill, en el que se regularán la duración, las condiciones de su vigencia y supuestos extraordinarios que permitirían a los acreedores afectados reclamar el pago de las obligaciones sujetas a esa espera;
- Los covenants de hacer, no hacer y, sobre todo, financieros, y las correspondientes autorizaciones de carácter temporal, al incumplimiento de uno o varios covenant concretos;
- Las cartas de patrocinio o comfort letters, débiles o fuertes, teniendo en cuenta los criterios de la jurisprudencia (obligaciones claras, facultad para obligarse, expresiones determinantes para concluir la operación, aplicación en el ámbito de la relación matriz/filial);
- Los préstamos sindicados, en los que se regulan las relaciones entre los prestamistas y la figura del interlocutor.
Reestructuración
La reestructuración en la mayoría de ocasiones suele ir asociada a situaciones de crisis por causas muy diversas como pueden ser coyunturales, estructurales, derivadas de un cambio significativo en el negocio tanto por aumento o por disminución de su volumen. La finalidad de la reestructuración es dotar al negocio de una estructura que sea más acorde con la situación existente para evitar la insolvencia de la empresa y la prepare para afrontar los retos de futuro.
En tiempos de crisis lo más importante es que la empresa inicie negociaciones con sus principales acreedores o los más relevantes cuanto antes para llegar a unos acuerdos con buenas condiciones para todas las partes.
Nuestras competencia y experiencia están a su servicio en las siguientes actuaciones:
- Nuevo plan de negocio de la empresa, inclusive el diseño de planes corporativos integrados;
- Análisis de la viabilidad de la empresa por la falta de tesorería;
- Propuesta de calendario de pagos para la continuidad de la empresa;
- Creación de los conceptos de reestructuración y el control de su implementación;
- Asesoramiento y asistencia en la Due Diligence y la negociación de fusiones y adquisiciones de empresas en dificultades.
Insolvencia
Una vez analizado que la situación financiera de la empresa debe de ser resuelta mediante la apertura de un procedimiento concursal, Grupo Gispert presta sus servicios en la tarea difícil de la gestión empresarial en tiempos de crisis:
- Auditoría de cuentas pre-insolvencia y planes de viabilidad
- Asesoramiento y representación de los acreedores en el concurso y ante la administración concursal
- Preparación e interposición de concursos necesarios y voluntarios
- Negociación con los acreedores para la obtención de un Convenio
- Adquisiciones o transmisiones de unidades productivas
- Representación y defensa de administradores societarios en la pieza de calificación
- Intervención en la pieza de calificación en representación de acreedores
Quedamos a su disposición para analizar las necesidades de su empresa frente a la nueva realidad de sus negocios y ofrecerles nuestros servicios a la medida de sus expectativas.
